1. Наша позиция

ChangeProject придерживается принципов противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма (CFT). Мы убеждены, что финансовые услуги должны использоваться исключительно в законных целях, и принимаем активные меры для предотвращения злоупотреблений.

Настоящая политика распространяется на все операции, проводимые через сервис ChangeProject.

2. Идентификация клиентов (KYC)

Перед проведением операции мы проводим базовую проверку клиента. В зависимости от суммы и характера операции менеджер вправе запросить:

• Подтверждение личности (документ, удостоверяющий личность)
• Подтверждение источника средств
• Информацию о цели проводимой операции
• Иные сведения, необходимые для оценки рисков

Мы оставляем за собой право отказать в проведении операции, если клиент не предоставил необходимую информацию или предоставленные данные вызывают сомнения.

3. Мониторинг операций

Все операции проходят внутреннюю проверку на предмет соответствия признакам подозрительной деятельности. Мы обращаем особое внимание на:

• Операции, структурированные таким образом, чтобы избежать установленных порогов
• Необычно крупные или частые операции без очевидной деловой цели
• Несоответствие операций заявленному профилю клиента
• Операции, связанные с юрисдикциями высокого риска
• Активы, помеченные в публичных блокчейн-реестрах как связанные с незаконной деятельностью

4. Запрещённые операции

ChangeProject отказывает в проведении операций, если:

• Клиент фигурирует в санкционных списках (OFAC, EU, UN)
• Активы связаны с даркнет-маркетплейсами, мошенничеством или иной незаконной деятельностью
• Операция направлена на финансирование терроризма или вооружённых группировок
• Источник средств не может быть подтверждён при наличии обоснованных сомнений

5. Проверка блокчейн-адресов

При работе с адресами мы используем инструменты анализа блокчейна для проверки истории транзакций. Адреса с высоким уровнем риска — связанные с миксерами, незаконными биржами или иными подозрительными сервисами — могут быть отклонены.

6. Хранение данных и отчётность

Записи об операциях и клиентских данных хранятся в соответствии с применимыми требованиями законодательства. При наличии обоснованных подозрений в незаконной деятельности мы оставляем за собой право уведомить соответствующие регуляторные органы.

7. Контакты по вопросам AML

По вопросам, связанным с данной политикой, обращайтесь через Telegram: @changeproject_manager1